AZ Quest Valore Renda Fixa Crédito Privado: rentabilidade, patrimônio e cotistas

O fundo AZ Quest Valore Renda Fixa Crédito Privado é classificado pela CVM como fundo de renda fixa (na classificação ANBIMA: Renda Fixa Duração Livre Grau de Invest.) — ou seja, investe principalmente em títulos de renda fixa, como títulos públicos, CDBs e debêntures. Pelo cadastro, ele é aberto ao público em geral: qualquer pessoa pode investir, respeitando a aplicação mínima definida por quem distribui o fundo.

Em 12 meses (de 21/10/2025 a 21/10/2026), a cota subiu 11,51%. No mesmo intervalo, o CDI acumulou 14,35%. O fundo ficou 2,84 pontos percentuais abaixo do CDI, o equivalente a 80% do CDI.

No ano (desde 31/12/2025), a cota acumula +8,95%, contra 11,30% do CDI; no mês de outubro de 2026, +0,69%, contra 0,66% do CDI.

Para fundos de renda fixa, o CDI é a régua mais usada: ele mostra quanto rendeu, no mesmo período, uma aplicação pós-fixada de referência. “% do CDI” é a forma mais comum de fazer essa conta: 100% significa render o mesmo que o CDI; abaixo de 100%, menos; acima, mais. A rentabilidade aqui é bruta, ou seja, antes do imposto de renda.

A maior queda da cota nos últimos 12 meses foi de 0,80% (do pico em 04/03/2026 até 20/03/2026). É uma oscilação pequena, mas mostra que a cota não sobe todo dia em linha reta. Esse indicador se chama drawdown (queda máxima).

Em 1 dos últimos 12 meses a cota terminou no negativo. O melhor mês foi outubro de 2026 (+2,77%) e o mais fraco, março de 2026 (−0,40%).

O fundo tem R$ 2,63 bi de patrimônio e é o 118º maior nesse quesito entre os 500 fundos acompanhados pelo site. Na régua que usamos aqui (pequeno: até R$ 100 milhões; médio: até R$ 1 bilhão; grande: até R$ 10 bilhões; muito grande: acima disso), é um fundo de porte grande. Tamanho não indica desempenho futuro: o patrimônio mostra apenas quanto dinheiro está aplicado nele hoje.

São 42.816 cotistas (98º lugar em número de cotistas na mesma lista). Dividindo o patrimônio pelo número de cotistas, o saldo médio fica em torno de R$ 61.437 por cotista.

Há 12 meses (21/10/2025), eram 64.443 cotistas; de lá para cá, a base encolheu 33,6%. O patrimônio passou de R$ 4,47 bi para R$ 2,63 bi. Descontado o efeito da rentabilidade, isso indica saídas líquidas estimadas de R$ 2,36 bi no período (estimativa simples: variação do patrimônio menos o rendimento da cota).

A gestão — quem decide onde o dinheiro é aplicado — é feita por AZ QUEST MZK INVESTIMENTOS MACRO E CRÉDITO LTDA.. A administração — parte legal, contábil e cálculo diário da cota — fica com BNY MELLON SERVICOS FINANCEIROS DTVM S.A..

A taxa de administração não consta no cadastro da CVM usado nesta página. Ela é descontada da cota todos os dias — então a rentabilidade mostrada aqui já vem líquida dela —, e o valor exato aparece na lâmina do fundo, disponível na corretora ou no banco que o distribui.