RAIO-X DO FUNDO DE INVESTIMENTO
Itaú FAPI Aposentadoria Programada Individual Renda Fixa Crédito Privado: rentabilidade, patrimônio e cotistas
Em 12 meses até 21/10/2026, a cota do fundo Itaú FAPI Aposentadoria Programada Individual Renda Fixa Crédito Privado subiu 12,47%, contra 14,35% do CDI no mesmo período (87% do CDI), segundo os dados oficiais da CVM e o CDI do Banco Central. O fundo tem R$ 87,7 mi de patrimônio e 18.232 cotistas.
Fonte: CVM, com valores até 21/10/2026 · CNPJ 02.177.812/0001-32 · atualizado todo mês
Cotistas
18.232
Patrimônio
R$ 87,7 mi
Valor da cota
R$ 10,2622
Rendeu em 12 meses
▲ +12,47%
QUANTO RENDEU, COMPARADO AO CDI
No mês
▲ +0,55%
CDI 0,66% · 83% do CDI
No ano
▲ +9,81%
CDI 11,30% · 87% do CDI
12 meses
▲ +12,47%
CDI 14,35% · 87% do CDI
Rendimento calculado pela variação da cota, antes do imposto de renda e de eventual taxa de saída. O CDI foi somado entre as mesmas datas, para a comparação ser justa.
VALOR DA COTA NOS ÚLTIMOS 12 MESES
Entenda os números deste fundo
A Redação Investidor Invest traduz os números oficiais deste fundo em frases simples, sem recomendar compra ou venda.
Quanto rendeu, comparado ao CDI
Em 12 meses (de 21/10/2025 a 21/10/2026), a cota subiu 12,47%. No mesmo intervalo, o CDI acumulou 14,35%. O fundo ficou 1,88 ponto percentual abaixo do CDI, o equivalente a 87% do CDI.
No ano (desde 31/12/2025), a cota acumula +9,81%, contra 11,30% do CDI; no mês de outubro de 2026, +0,55%, contra 0,66% do CDI.
“% do CDI” é a forma mais comum de fazer essa conta: 100% significa render o mesmo que o CDI; abaixo de 100%, menos; acima, mais. A rentabilidade aqui é bruta, ou seja, antes do imposto de renda.
Quanto a cota oscilou
Nos últimos 12 meses, a cota não teve nenhuma queda: em todos os dias ela ficou igual ou acima do valor anterior. Oscilação tão baixa é comum em fundos que acompanham o CDI.
Em nenhum dos últimos 12 meses a cota terminou no negativo. O melhor mês foi outubro de 2026 (+2,79%) e o mais fraco, julho de 2026 (+0,73%).
Tamanho e base de cotistas
O fundo tem R$ 87,7 mi de patrimônio e é o 444º maior nesse quesito entre os 500 fundos acompanhados pelo site. Na régua que usamos aqui (pequeno: até R$ 100 milhões; médio: até R$ 1 bilhão; grande: até R$ 10 bilhões; muito grande: acima disso), é um fundo de porte pequeno. Tamanho não indica desempenho futuro: o patrimônio mostra apenas quanto dinheiro está aplicado nele hoje.
São 18.232 cotistas (245º lugar em número de cotistas na mesma lista). Dividindo o patrimônio pelo número de cotistas, o saldo médio fica em torno de R$ 4.810 por cotista. Saldo médio nessa faixa costuma aparecer em fundos de varejo, com aplicação inicial baixa.
Há 12 meses (21/10/2025), eram 18.438 cotistas; de lá para cá, a base encolheu 1,1%. O patrimônio passou de R$ 81,9 mi para R$ 87,7 mi. Descontado o efeito da rentabilidade, isso indica saídas líquidas estimadas de R$ 4,4 mi no período (estimativa simples: variação do patrimônio menos o rendimento da cota).
Quem cuida do fundo e quanto custa
A administração — parte legal, contábil e cálculo diário da cota — fica com ITAU UNIBANCO S.A..
A taxa de administração não consta no cadastro da CVM usado nesta página. Ela é descontada da cota todos os dias — então a rentabilidade mostrada aqui já vem líquida dela —, e o valor exato aparece na lâmina do fundo, disponível na corretora ou no banco que o distribui.
Desempenho em detalhe
Contas feitas pela Redação Investidor Invest com os valores de cota informados à CVM até 21/10/2026. Os resultados são antes do imposto de renda.
Simulação: R$ 1.000 aplicados há 12 meses
Neste fundo
R$ 1.124,65
Rendendo 100% do CDI
R$ 1.143,46
De 21/10/2025 a 21/10/2026. Conta simples pela variação da cota, sem descontar imposto de renda, come-cotas (imposto cobrado em maio e novembro em parte dos fundos) nem IOF. Fontes: CDI do Banco Central.
Ano a ano
- 2026 (até o dado mais recente): cota +9,81% · CDI +11,30% · 87% do CDI
Volatilidade e índice de Sharpe (12 meses)
Volatilidade (sobe e desce no ano)
2,42% ao ano
Índice de Sharpe
-0,78
Volatilidade mede o quanto a cota sobe e desce de um dia para outro. Foi calculada com 201 variações diárias e convertida para a escala de um ano. Abaixo de 1% ao ano é típico de fundos DI; fundos de ações costumam passar de 15%.
Índice de Sharpe divide o que o fundo rendeu acima do CDI pela volatilidade: mostra quanto retorno extra veio para cada unidade de oscilação. Positivo significa que o fundo superou o CDI no período; negativo, que ficou abaixo.
Mês a mês
| Mês | Fundo | CDI |
|---|---|---|
| out de 2026 (até 21/10/2026) | +2,79% | +3,30% |
| jul de 2026 | +0,73% | +0,84% |
| jun de 2026 | +0,98% | +1,12% |
| mai de 2026 | +0,94% | +1,07% |
| abr de 2026 | +0,94% | +1,09% |
| mar de 2026 | +1,13% | +1,21% |
| fev de 2026 | +0,87% | +1,00% |
| jan de 2026 | +1,04% | +1,16% |
| dez de 2025 | +1,07% | +1,22% |
| nov de 2025 | +0,94% | +1,05% |
| out de 2025 | +1,12% | +1,28% |
| set de 2025 | +1,08% | +1,22% |
| ago de 2025 | +1,03% | +1,16% |
Variação da última cota de cada mês sobre a do mês anterior.
FICHA DO FUNDO
- Nome oficial na CVM
- ITAÚ FAPI FUNDO DE APOSENTADORIA PROGRAMADA INDIVIDUAL RENDA FIXA - CRÉDITO PRIVADO RESP LIMITADA
- CNPJ
- 02.177.812/0001-32
- Classificação CVM
- —
- Classificação ANBIMA
- —
- Gestora
- —
- Administrador
- ITAU UNIBANCO S.A.
- Público-alvo
- —
CNPJ para declarar no Imposto de Renda
O CNPJ abaixo é o da classe do fundo registrada na CVM — é o número que o programa da Receita pede na ficha Bens e Direitos.
- Abra a ficha Bens e Direitos e clique em “Novo”.
- Escolha o grupo 07 – Fundos e o código que aparece no informe de rendimentos da instituição onde você aplicou.
- No campo CNPJ, cole 02.177.812/0001-32. Na discriminação, escreva o nome do fundo, a quantidade de cotas e a instituição onde as cotas estão.
- Em “Situação em 31/12”, informe o valor aplicado (custo de aquisição), e não o saldo com rendimentos. O informe de rendimentos traz esse valor.
- Rendimentos de resgates e imposto já retido vão na ficha Rendimentos Sujeitos à Tributação Exclusiva/Definitiva, com os valores do mesmo informe.
Fonte: ficha Bens e Direitos do programa IRPF 2026 (ano-base 2025) da Receita Federal; códigos conferidos em outubro de 2026 e que podem mudar de um ano para outro. Se o informe de rendimentos indicar outro código, siga o informe. Texto educativo — não substitui a orientação de um contador.
Perguntas frequentes sobre o Itaú FAPI Aposentadoria Programada Individual Renda Fixa CP
Quanto rendeu o fundo Itaú FAPI Aposentadoria Programada Individual Renda Fixa CP em 12 meses?+
De 21/10/2025 a 21/10/2026, a cota subiu 12,47%; no mesmo período o CDI acumulou 14,35% (o fundo rendeu o equivalente a 87% do CDI). Cálculo pela variação da cota informada à CVM, antes do imposto de renda; rentabilidade passada não garante resultado futuro.
Qual é o CNPJ do fundo Itaú FAPI Aposentadoria Programada Individual Renda Fixa CP?+
O CNPJ da classe registrada na CVM é 02.177.812/0001-32. Ele vai na ficha Bens e Direitos, no grupo 07 (Fundos), com o código indicado no informe de rendimentos da instituição.
Quantos cotistas tem o fundo Itaú FAPI Aposentadoria Programada Individual Renda Fixa CP?+
Pelo último informe enviado à CVM (cota de 21/10/2026), o fundo tem 18.232 cotistas e R$ 87,7 mi de patrimônio.
Como calculamos: os números e textos desta página são montados a partir do relatório diário que o próprio fundo envia à CVM, com valores até 21/10/2026, e do CDI de cada dia divulgado pelo Banco Central. Rentabilidade calculada pela variação da cota; rentabilidade passada não garante rentabilidade futura.
Conteúdo exclusivamente educacional — não é recomendação. Dados dos relatórios oficiais enviados pelo próprio fundo à CVM, que podem estar até um mês atrasados. Antes de investir, leia a lâmina e o regulamento na sua corretora ou banco e confira taxas, carência e liquidez.