RAIO-X DO FUNDO DE INVESTIMENTO
Sicredi FAPI Composto Aposentadoria Programada Individual: rentabilidade, patrimônio e cotistas
Em 12 meses até 20/10/2026, a cota do fundo Sicredi FAPI Composto Aposentadoria Programada Individual subiu 17,54%, contra 14,35% do CDI no mesmo período (122% do CDI), segundo os dados oficiais da CVM e o CDI do Banco Central. O fundo tem R$ 70,2 mi de patrimônio e 19.313 cotistas.
Fonte: CVM, com valores até 20/10/2026 · CNPJ 03.564.825/0001-27 · atualizado todo mês
Cotistas
19.313
Patrimônio
R$ 70,2 mi
Valor da cota
R$ 12,7576
Rendeu em 12 meses
▲ +17,54%
QUANTO RENDEU, COMPARADO AO CDI
No mês
▲ +3,50%
CDI 0,61%
No ano
▲ +13,50%
CDI 11,24% · 120% do CDI
12 meses
▲ +17,54%
CDI 14,35% · 122% do CDI
Rendimento calculado pela variação da cota, antes do imposto de renda e de eventual taxa de saída. O CDI foi somado entre as mesmas datas, para a comparação ser justa.
VALOR DA COTA NOS ÚLTIMOS 12 MESES
Entenda os números deste fundo
A Redação Investidor Invest traduz os números oficiais deste fundo em frases simples, sem recomendar compra ou venda.
Quanto rendeu, comparado ao CDI
Em 12 meses (de 20/10/2025 a 20/10/2026), a cota subiu 17,54%. No mesmo intervalo, o CDI acumulou 14,35%. O fundo ficou 3,19 pontos percentuais acima do CDI, o equivalente a 122% do CDI.
No ano (desde 31/12/2025), a cota acumula +13,50%, contra 11,24% do CDI; no mês de outubro de 2026, +3,50%, contra 0,61% do CDI.
“% do CDI” é a forma mais comum de fazer essa conta: 100% significa render o mesmo que o CDI; abaixo de 100%, menos; acima, mais. A rentabilidade aqui é bruta, ou seja, antes do imposto de renda.
Quanto a cota oscilou
A maior queda da cota nos últimos 12 meses foi de 1,98% (do pico em 15/04/2026 até 19/05/2026). É uma oscilação pequena, mas mostra que a cota não sobe todo dia em linha reta. Esse indicador se chama drawdown (queda máxima).
Em 1 dos últimos 12 meses a cota terminou no negativo. O melhor mês foi outubro de 2026 (+6,76%) e o mais fraco, maio de 2026 (−0,71%).
Tamanho e base de cotistas
O fundo tem R$ 70,2 mi de patrimônio e é o 454º maior nesse quesito entre os 500 fundos acompanhados pelo site. Na régua que usamos aqui (pequeno: até R$ 100 milhões; médio: até R$ 1 bilhão; grande: até R$ 10 bilhões; muito grande: acima disso), é um fundo de porte pequeno. Tamanho não indica desempenho futuro: o patrimônio mostra apenas quanto dinheiro está aplicado nele hoje.
São 19.313 cotistas (230º lugar em número de cotistas na mesma lista). Dividindo o patrimônio pelo número de cotistas, o saldo médio fica em torno de R$ 3.636 por cotista. Saldo médio nessa faixa costuma aparecer em fundos de varejo, com aplicação inicial baixa.
Há 12 meses (20/10/2025), eram 20.207 cotistas; de lá para cá, a base encolheu 4,4%. O patrimônio passou de R$ 66,3 mi para R$ 70,2 mi. Descontado o efeito da rentabilidade, isso indica saídas líquidas estimadas de R$ 7,8 mi no período (estimativa simples: variação do patrimônio menos o rendimento da cota).
Quem cuida do fundo e quanto custa
A gestão — quem decide onde o dinheiro é aplicado — é feita por Sicredi Asset Management Ltda.. A administração — parte legal, contábil e cálculo diário da cota — fica com BANCO COOPERATIVO SICREDI S.A..
A taxa de administração não consta no cadastro da CVM usado nesta página. Ela é descontada da cota todos os dias — então a rentabilidade mostrada aqui já vem líquida dela —, e o valor exato aparece na lâmina do fundo, disponível na corretora ou no banco que o distribui.
Desempenho em detalhe
Contas feitas pela Redação Investidor Invest com os valores de cota informados à CVM até 20/10/2026. Os resultados são antes do imposto de renda.
Simulação: R$ 1.000 aplicados há 12 meses
Neste fundo
R$ 1.175,41
Rendendo 100% do CDI
R$ 1.143,51
De 20/10/2025 a 20/10/2026. Conta simples pela variação da cota, sem descontar imposto de renda, come-cotas (imposto cobrado em maio e novembro em parte dos fundos) nem IOF. Fontes: CDI do Banco Central.
Ano a ano
- 2026 (até o dado mais recente): cota +13,50% · CDI +11,24% · 120% do CDI
Volatilidade e índice de Sharpe (12 meses)
Volatilidade (sobe e desce no ano)
5,56% ao ano
Índice de Sharpe
0,57
Volatilidade mede o quanto a cota sobe e desce de um dia para outro. Foi calculada com 201 variações diárias e convertida para a escala de um ano. Abaixo de 1% ao ano é típico de fundos DI; fundos de ações costumam passar de 15%.
Índice de Sharpe divide o que o fundo rendeu acima do CDI pela volatilidade: mostra quanto retorno extra veio para cada unidade de oscilação. Positivo significa que o fundo superou o CDI no período; negativo, que ficou abaixo.
Mês a mês
| Mês | Fundo | CDI |
|---|---|---|
| out de 2026 (até 20/10/2026) | +6,76% | +3,24% |
| jul de 2026 | +0,73% | +0,84% |
| jun de 2026 | +1,02% | +1,12% |
| mai de 2026 | −0,71% | +1,07% |
| abr de 2026 | +0,73% | +1,09% |
| mar de 2026 | +0,41% | +1,21% |
| fev de 2026 | +1,63% | +1,00% |
| jan de 2026 | +2,36% | +1,16% |
| dez de 2025 | +0,45% | +1,22% |
| nov de 2025 | +2,06% | +1,05% |
| out de 2025 | +1,21% | +1,28% |
| set de 2025 | +1,46% | +1,22% |
| ago de 2025 | +2,45% | +1,16% |
Variação da última cota de cada mês sobre a do mês anterior.
FICHA DO FUNDO
- Nome oficial na CVM
- SICREDI FAPI COMPOSTO - FUNDO DE APOSENTADORIA PROGRAMADA INDIVIDUAL - RESPONSABILIDADE LIMITADA
- CNPJ
- 03.564.825/0001-27
- Classificação CVM
- —
- Classificação ANBIMA
- —
- Administrador
- BANCO COOPERATIVO SICREDI S.A.
- Público-alvo
- —
CNPJ para declarar no Imposto de Renda
O CNPJ abaixo é o da classe do fundo registrada na CVM — é o número que o programa da Receita pede na ficha Bens e Direitos.
- Abra a ficha Bens e Direitos e clique em “Novo”.
- Escolha o grupo 07 – Fundos e o código que aparece no informe de rendimentos da instituição onde você aplicou.
- No campo CNPJ, cole 03.564.825/0001-27. Na discriminação, escreva o nome do fundo, a quantidade de cotas e a instituição onde as cotas estão.
- Em “Situação em 31/12”, informe o valor aplicado (custo de aquisição), e não o saldo com rendimentos. O informe de rendimentos traz esse valor.
- Rendimentos de resgates e imposto já retido vão na ficha Rendimentos Sujeitos à Tributação Exclusiva/Definitiva, com os valores do mesmo informe.
Fonte: ficha Bens e Direitos do programa IRPF 2026 (ano-base 2025) da Receita Federal; códigos conferidos em outubro de 2026 e que podem mudar de um ano para outro. Se o informe de rendimentos indicar outro código, siga o informe. Texto educativo — não substitui a orientação de um contador.
Perguntas frequentes sobre o Sicredi FAPI Composto Aposentadoria Programada Individual
Quanto rendeu o fundo Sicredi FAPI Composto Aposentadoria Programada Individual em 12 meses?+
De 20/10/2025 a 20/10/2026, a cota subiu 17,54%; no mesmo período o CDI acumulou 14,35% (o fundo rendeu o equivalente a 122% do CDI). Cálculo pela variação da cota informada à CVM, antes do imposto de renda; rentabilidade passada não garante resultado futuro.
Qual é o CNPJ do fundo Sicredi FAPI Composto Aposentadoria Programada Individual?+
O CNPJ da classe registrada na CVM é 03.564.825/0001-27. Ele vai na ficha Bens e Direitos, no grupo 07 (Fundos), com o código indicado no informe de rendimentos da instituição.
Quantos cotistas tem o fundo Sicredi FAPI Composto Aposentadoria Programada Individual?+
Pelo último informe enviado à CVM (cota de 20/10/2026), o fundo tem 19.313 cotistas e R$ 70,2 mi de patrimônio.
Quem faz a gestão do fundo Sicredi FAPI Composto Aposentadoria Programada Individual e qual é a taxa de administração?+
A gestão é de Sicredi Asset Management Ltda. e a administração, de BANCO COOPERATIVO SICREDI S.A.. A taxa de administração não consta no cadastro da CVM usado nesta página; o valor exato está na lâmina do fundo.
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Escolhidos só pela classe e pela gestora, em ordem de número de cotistas — não é indicação de investimento.
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Como calculamos: os números e textos desta página são montados a partir do relatório diário que o próprio fundo envia à CVM, com valores até 20/10/2026, e do CDI de cada dia divulgado pelo Banco Central. Rentabilidade calculada pela variação da cota; rentabilidade passada não garante rentabilidade futura.
Conteúdo exclusivamente educacional — não é recomendação. Dados dos relatórios oficiais enviados pelo próprio fundo à CVM, que podem estar até um mês atrasados. Antes de investir, leia a lâmina e o regulamento na sua corretora ou banco e confira taxas, carência e liquidez.