DEFINIÇÃO RÁPIDA
Day trade é comprar e vender o mesmo ativo no mesmo dia, buscando lucrar com oscilações de curtíssimo prazo; o lucro paga 20% de Imposto de Renda.
Como funciona
No day trade, a posição é aberta e fechada no mesmo pregão, então o investidor não fica com o ativo de um dia para o outro. É muito praticado com ações e contratos de mercado futuro, como mini-índice e mini-dólar, que permitem operar com alavancagem por meio de margem de garantia.
As regras de imposto são próprias: o lucro líquido do mês paga 20% de IR, não existe a isenção de R$ 20 mil em vendas que vale para operações comuns com ações, e a corretora retém 1% sobre o resultado positivo de cada dia (o chamado 'dedo-duro'), que é descontado do imposto final. O pagamento é feito por DARF até o último dia útil do mês seguinte, e prejuízos de day trade só podem ser compensados com lucros de day trade.
- Lucros no mês: R$ 3.000; prejuízos no mês: R$ 1.800 → resultado de R$ 1.200
- IR de 20%: R$ 240
- Retenção de 1% feita pela corretora nos dias positivos: R$ 30
- DARF a pagar: R$ 240 - R$ 30 = R$ 210, além dos custos de cada operação
Números inventados, só para mostrar como a conta funciona. Não são previsão nem recomendação.
Por que isso importa
Um estudo de pesquisadores da FGV publicado em 2019, com dados de operações de mini-índice, mostrou que cerca de 97% das pessoas que insistiram no day trade por mais de 300 pregões perderam dinheiro. Entender as regras e os riscos é essencial antes de qualquer decisão. Para comparar, veja as regras do swing trade.
Erros comuns
- Esquecer de pagar o DARF porque a corretora já reteve 1%.
- Compensar prejuízo de day trade com lucro de operações comuns.
- Usar alavancagem sem entender que a perda pode passar do valor depositado.
Termos relacionados
- Swing tradeSwing trade é comprar um ativo e vendê-lo dias ou semanas depois; em ações, o lucro paga 15% de IR, com isenção se as vendas do mês não passarem de R$ 20 mil.
- AlavancagemAlavancagem é usar dinheiro emprestado ou instrumentos como derivativos para ter exposição maior do que o próprio capital, ampliando ganhos e perdas.
- Mercado futuroMercado futuro é onde se negociam contratos padronizados de compra ou venda de um ativo para uma data futura, com ajustes diários de ganhos e perdas na bolsa.
- VolatilidadeVolatilidade é a medida de quanto o preço de um ativo oscila em torno da média; quanto maior, mais intensos são os sobes e desces.
- Home brokerHome broker é o sistema da corretora, no site ou aplicativo, pelo qual o investidor envia ordens de compra e venda direto para a bolsa.
- CorretoraCorretora é a instituição autorizada pelo Banco Central e pela CVM que dá acesso à bolsa e a outros investimentos, intermediando as ordens do cliente.
Mais de ações e bolsa:
Fontes: Receita Federal. Regras conferidas em 28/10/2026.
Conteúdo só para aprender, escrito e revisado pela Redação Investidor Invest. Nada aqui é recomendação para comprar ou vender qualquer investimento. Os exemplos usam números inventados, e as regras de impostos e garantias podem mudar, então confira a fonte oficial antes de decidir.