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Mascote touro do Investidor Invest: Fundos de crédito privado com maior % do CDI em 12 meses

FUNDOS POR MEDIDA DE 12 MESES

Fundos de crédito privado com maior % do CDI em 12 meses

Nos 12 meses até 09/11/2026, os 115 fundos de crédito privado que passaram pelo filtro entregaram, na mediana, 96,0% do CDI; 28 ficaram acima de 100%. Cálculo da Redação com os dados abertos da CVM e o CDI do Banco Central.

Fonte: CVM, informe diário e cadastro de fundos (dados abertos, licença ODbL), com cotas até 09/11/2026. Cálculo da Redação Investidor Invest em 11/11/2026, 14:42 (horário de Brasília).

Fundos na lista

115

de 146 da categoria · mínimo para indexar: 10

% do CDI (mediana)

96,0%

metade dos fundos da lista acima, metade abaixo

CDI em 12 meses

14,16%

até 09/11/2026 · Banco Central, série 12

Cotas até

09/11/2026

informe diário da CVM

Fundos de crédito privado: maior % do CDI em 12 meses

Fundos de crédito privado em ordem de maior % do CDI em 12 meses
#FUNDO% DO CDI12 MESESVOLATILIDADEPATRIMÔNIOCOTISTAS
1Compass Yield 30 Renda FixaRenda Fixa · VINCI CG GESTORA DE RECURSOS LTDA109,0%+15,51%0,47%R$ 2,19 bi24.446
2Sparta Top Inflação Renda Fixa Créd Priv Longo PrazoRenda Fixa · SPARTA ADMINISTRADORA DE RECURSOS LTDA104,3%+14,83%3,14%R$ 482,9 mi9.565
3Mag Cash 10 Renda FixaRenda Fixa · MONGERAL AEGON INVESTIMENTOS LTDA103,9%+14,78%0,17%R$ 2,77 bi21.362
4AMW Cash Clash Renda Fixa Longo PrazoRenda Fixa · AMW ASSET MANAGEMENT LTDA103,4%+14,71%0,093%R$ 845,3 mi18.349
5Mapfre Confianza Renda Fixa Referenciado DI Crédito PrivadoRenda Fixa · MAPFRE INVESTIMENTOS LTDA.103,0%+14,66%0,070%R$ 19,15 bi228.336
6Angá Portfólio Multimercado Crédito PrivadoMultimercado · ANGÁ INVESTIMENTOS LTDA103,0%+14,65%0,31%R$ 687,1 mi6.368
7Giant Cash Renda FixaRenda Fixa · DAO CAPITAL LTDA.102,3%+14,56%0,069%R$ 1,38 bi22.187
8Bradesco Renda Fixa Crédito Privado PlusRenda Fixa · BANCO BRADESCO S.A.102,3%+14,56%0,14%R$ 31,92 bi89.534
9V8 Cash Platinum Renda Fixa Crédito PrivadoRenda Fixa · V8 CAPITAL GESTÃO DE INVESTIMENTOS LTDA.102,1%+14,52%0,23%R$ 1,43 bi23.641
10Bradesco Solaro RF Cred Priv LPRenda Fixa · BANCO BRADESCO S.A.101,9%+14,50%0,19%R$ 11,45 bi57.344
11Daycoval Classic Renda Fixa Crédito PrivadoRenda Fixa · DAYCOVAL ASSET MANAGEMENT ADMINISTRACAO DE RECURSOS LTDA101,7%+14,46%0,13%R$ 2,03 bi68.526
12Caixa Maxi Renda Fixa Crédito Privado Longo PrazoRenda Fixa · CAIXA DISTRIBUIDORA DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS S.A.101,4%+14,43%0,072%R$ 17,26 bi33.619
13ARX Fuji Renda Fixa Crédito PrivadoRenda Fixa · ARX INVESTIMENTOS LTDA101,1%+14,39%0,064%R$ 9,66 bi115.453
14BNP Paribas Rubi Renda Fixa Crédito PrivadoRenda Fixa · BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT BRASIL LTDA101,0%+14,37%0,25%R$ 4,02 bi35.659
15Bradesco Zupo RF Cred Priv LPRenda Fixa · BANCO BRADESCO S.A.100,9%+14,35%0,17%R$ 4,33 bi42.826
16BNP Paribas Match Renda Fixa Referenciada DI CPRenda Fixa · BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT BRASIL LTDA100,8%+14,35%0,028%R$ 12,68 bi157.996
17BB Renda Fixa Bancos Crédito Privado Longo PrazoRenda Fixa · BB GESTAO DE RECURSOS DTVM S.A100,7%+14,33%0,10%R$ 10,06 bi74.252
18Occam Liquidez Renda Fixa Crédito PrivRenda Fixa · NOVA OCCAM BRASIL GESTAO DE RECURSOS LTDA.100,7%+14,33%0,18%R$ 4,28 bi31.484
19Mag RF Referenciada DI Premium Crédito PrivadoRenda Fixa · MONGERAL AEGON INVESTIMENTOS LTDA100,7%+14,32%0,052%R$ 1,41 bi11.932
20Western Asset Crédito Bancário Plus RF CPRenda Fixa · Franklin Templeton Brasil Ltda.100,6%+14,32%0,038%R$ 2,26 bi28.527
21Sul América Premium Renda Fixa Referenciado DI Créd PrivRenda Fixa · Sul América Gestão de Investimentos S.A.100,6%+14,31%0,036%R$ 1,43 bi17.386
22Inter Instituições Financeiras Renda Fixa Créd PrivRenda Fixa · INTER ASSET GESTÃO DE RECURSOS LTDA.100,5%+14,30%0,037%R$ 370,9 mi17.699
23Sulamérica Premium Plus Renda Fixa Ref DI Cred PrivRenda Fixa · Sul América Gestão de Investimentos S.A.100,5%+14,29%0,034%R$ 1,97 bi17.111
24Inter Corporate Renda Fixa Crédito PrivadoRenda Fixa · INTER ASSET GESTÃO DE RECURSOS LTDA.100,4%+14,29%0,047%R$ 2,88 bi61.596
25Mag Cash Renda FixaRenda Fixa · MONGERAL AEGON INVESTIMENTOS LTDA100,4%+14,28%0,12%R$ 2,13 bi18.388
26Sulamérica Excellence Renda Fixa Crédito PrivadoRenda Fixa · Sul América Gestão de Investimentos S.A.100,4%+14,28%0,11%R$ 3,61 bi23.975
27Tivio Banks Renda Fixa Crédito PrivadoRenda Fixa · TIVIO CAPITAL DISTRIBUIDORA DE TITULOS E VALORES MOBILIARIOS S.A.100,2%+14,25%0,038%R$ 1,75 bi16.274
28Caixa Exclusivo Funcionários Renda Fixa Crédito Privado LPRenda Fixa · CAIXA DISTRIBUIDORA DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS S.A.100,1%+14,24%0,10%R$ 1,77 bi15.796
29Caixa OAB Renda Fixa Crédito Privado Longo PrazoRenda Fixa · CAIXA DISTRIBUIDORA DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS S.A.99,9%+14,21%0,060%R$ 1,84 bi18.358
30Caixa Expertise Renda Fixa Crédito Privado Longo PrazoRenda Fixa · CAIXA DISTRIBUIDORA DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS S.A.99,9%+14,21%0,072%R$ 3,54 bi34.844

A ordem leva em conta só esta medida (% do CDI: 109,0% no primeiro da lista) e não indica que um fundo seja melhor do que outro. Cada fundo é medido da última cota com data até um ano antes da sua cota mais recente até essa cota (17 dos 30 da tabela com cota até 09/11/2026). Rentabilidade e volatilidade já descontam as taxas do fundo e são anteriores ao imposto de renda.

Como ler esta lista

Fundo de crédito privado empresta para empresas comprando debêntures e outros títulos de dívida. O % do CDI acima de 100% é o prêmio por esse risco: se uma empresa atrasar ou renegociar a dívida, o preço do papel cai e a cota do fundo cai junto, às vezes de um dia para o outro.

Doze meses tranquilos podem esconder esse risco. Um fundo no topo desta lista pode estar cobrando juros maiores de empresas mais frágeis. Também aparecem aqui fundos de debêntures incentivadas, que podem ter imposto diferente, e muitos fundos de crédito demoram 30 dias ou mais para devolver o dinheiro no resgate.

% do CDI é quanto a cota rendeu dividido por quanto o CDI acumulou no mesmo período, vezes 100. O CDI é a taxa que os bancos cobram entre si por um dia e serve de régua para a renda fixa: 100% do CDI quer dizer que o fundo entregou o mesmo que essa régua; 90%, que ficou 10% abaixo dela.

Na prática, com o primeiro da lista: o Compass Yield 30 Renda Fixa rendeu +15,51% de 05/11/2025 a 05/11/2026, e o CDI acumulou 14,23% no mesmo período (Banco Central, série 12). A conta é 15,51 ÷ 14,23 × 100 = 109,0% do CDI.

Limites: o resultado já vem descontado das taxas do fundo (elas saem da cota), mas é anterior ao imposto de renda e ao come-cotas. E vale só para esta janela de 12 meses: em outro período a ordem pode mudar.

Quais fundos entram (filtro de erro)

A lista parte dos 500 fundos com mais cotistas do Brasil que o site acompanha (em funcionamento normal e não exclusivos) e só mantém os que passam por todas as regras abaixo. Elas existem para tirar da comparação fundos que um investidor comum não consegue comprar e números que costumam ser erro de informe, e não para dizer quais fundos são bons.

  • Aberto ao público geral: no cadastro da CVM, condomínio “Aberto” (dá para aplicar e resgatar a qualquer momento, nas regras do fundo) e público-alvo “Público Geral”, que não exige ser investidor qualificado (R$ 1 milhão aplicado) nem profissional.
  • Patrimônio de R$ 50 milhões ou mais e mais de 100 cotistas no último informe diário: fundos muito pequenos podem ter a cota mexida por uma única aplicação ou resgate grande.
  • 12 meses completos de cota: a cota-base precisa estar no máximo 10 dias antes da data exata de um ano atrás, com pelo menos 200 variações diárias no período, e a última cota não pode ter mais de 15 dias de atraso. Vale a cota da classe do fundo (fundos que só informam cotas de subclasses ficam de fora).
  • Sem número fora do normal: variação de mais de 300% em 12 meses é tratada como erro de informe.

Nesta categoria, hoje:

  • 146 fundos desta categoria entre os acompanhados pelo site.
  • − 27 fechados ou restritos a investidores qualificados ou profissionais (ou sem público-alvo informado);
  • − 2 com patrimônio abaixo de R$ 50 milhões;
  • − 2 sem 12 meses completos de cota da classe, com cota parada há mais de 15 dias ou com variação fora do normal;
  • = 115 com a medida calculada; a tabela mostra os 30 primeiros.

Mesma medida, outro recorte

Maior % do CDI em 12 meses em outras categorias

Fundos DI e SelicFundos de renda fixaFundos multimercado

Outras medidas para fundos de crédito privado

Menor volatilidade em 12 meses

Listas completas

Fundos de crédito privado: rentabilidade em 12 mesesFundos que bateram o CDITodos os fundosCDI hojeMetodologia e fontes

Fontes, datas e licença

  • Cotas, patrimônio e cotistas: CVM, Fundos de Investimento: Documentos: Informe Diário, arquivos de 10/2025 a 11/2026.
  • Condomínio e público-alvo: CVM, Fundos de Investimento: Informação Cadastral (arquivo da Resolução CVM 175), publicado em 11/11/2026, 01:18.
  • CDI: Banco Central, série 12 do SGS (CDI de cada dia). Licença da série não localizada no catálogo do Banco Central (veja a metodologia).
  • Consultado em: 11/11/2026, 14:42 (horário de Brasília). Os dois meses mais recentes do informe diário e o cadastro são relidos a cada 6 horas; os meses já fechados, a cada 7 dias (a CVM os atualiza semanalmente). A página fica guardada por até 6 horas.
  • Licença dos dados da CVM: ODbL 1.0, conforme o catálogo da CVM conferido em 11/11/2026 (veja a metodologia). Rentabilidade, % do CDI, volatilidade, índice de Sharpe, medianas e filtro são cálculos do site sobre esses dados.

Conteúdo exclusivamente educacional, escrito pela Redação Investidor Invest. A lista ordena fundos por uma única medida do passado e não é recomendação de investimento. Rentabilidade passada não garante resultados futuros. Antes de investir, leia a lâmina e o regulamento do fundo na sua corretora ou banco.