RAIO-X DO FUNDO DE INVESTIMENTO
Inter Ações Valor Ações: rentabilidade, patrimônio e cotistas
Em 12 meses até 03/11/2026, a cota do fundo Inter Ações Valor Ações caiu 2,19%, contra 14,24% do CDI no mesmo período, segundo os dados oficiais da CVM e o CDI do Banco Central. O fundo tem R$ 22,5 mi de patrimônio e 12.073 cotistas.
Fonte: CVM, com valores até 03/11/2026 · CNPJ 39.344.840/0001-07 · atualizado todo mês
Cotistas
12.073
Patrimônio
R$ 22,5 mi
Valor da cota
R$ 1,1570
Rendeu em 12 meses
▼ −2,19%
QUANTO RENDEU, COMPARADO AO CDI
No mês
▼ −26,95%
CDI 0,46%
No ano
▼ −11,18%
CDI 11,75%
12 meses
▼ −2,19%
CDI 14,24%
A cota variou −26,95% neste mês, mais que 20% num único mês. Variação desse tamanho é rara e pode indicar um evento extraordinário (como mudança na forma de calcular a cota, incorporação ou ajuste de carteira) ou um erro no relatório enviado à CVM. Por isso o “% do CDI” do mês não é exibido. Confira os avisos e comunicados do fundo antes de tirar conclusões.
Rendimento calculado pela variação da cota, antes do imposto de renda e de eventual taxa de saída. O CDI foi somado entre as mesmas datas, para a comparação ser justa.
VALOR DA COTA NOS ÚLTIMOS 12 MESES
Entenda os números deste fundo
A Redação Investidor Invest traduz os números oficiais deste fundo em frases simples, sem recomendar compra ou venda.
Que tipo de fundo é este
O fundo Inter Ações Valor Ações é classificado pela CVM como fundo de ações (na classificação ANBIMA: Ações Livre) — ou seja, deve manter a maior parte do patrimônio em ações, por isso a cota sobe e desce junto com a bolsa. Pelo cadastro, ele é aberto ao público em geral: qualquer pessoa pode investir, respeitando a aplicação mínima definida por quem distribui o fundo.
Quanto rendeu, comparado ao CDI
Em 12 meses (de 03/11/2025 a 03/11/2026), a cota caiu 2,19%. No mesmo intervalo, o CDI acumulou 14,24%. O fundo ficou 16,43 pontos percentuais abaixo do CDI.
No ano (desde 31/12/2025), a cota acumula −11,18%, contra 11,75% do CDI; no mês de novembro de 2026, −26,95%, contra 0,46% do CDI.
Em fundos de ações, o CDI aparece aqui só como referência do que a renda fixa pagou no período; o índice mais usado para comparar essa categoria é o Ibovespa. “% do CDI” é a forma mais comum de fazer essa conta: 100% significa render o mesmo que o CDI; abaixo de 100%, menos; acima, mais. A rentabilidade aqui é bruta, ou seja, antes do imposto de renda.
Quanto a cota oscilou
A maior queda da cota nos últimos 12 meses foi de 27,54% (do pico em 09/10/2026 até 03/11/2026). Quem tinha investido no pico chegou a ver o saldo cair nessa proporção — por isso o prazo do investimento pesa tanto em fundos que oscilam muito. Esse indicador se chama drawdown (queda máxima).
Em 6 dos últimos 12 meses a cota terminou no negativo. O melhor mês foi outubro de 2026 (+23,07%) e o mais fraco, novembro de 2026 (−26,95%).
Tamanho e base de cotistas
O fundo tem R$ 22,5 mi de patrimônio e é o 482º maior nesse quesito entre os 500 fundos acompanhados pelo site. Na régua que usamos aqui (pequeno: até R$ 100 milhões; médio: até R$ 1 bilhão; grande: até R$ 10 bilhões; muito grande: acima disso), é um fundo de porte pequeno. Tamanho não indica desempenho futuro: o patrimônio mostra apenas quanto dinheiro está aplicado nele hoje.
São 12.073 cotistas (347º lugar em número de cotistas na mesma lista). Dividindo o patrimônio pelo número de cotistas, o saldo médio fica em torno de R$ 1.863 por cotista. Saldo médio nessa faixa costuma aparecer em fundos de varejo, com aplicação inicial baixa.
Há 12 meses (03/11/2025), eram 4.445 cotistas; de lá para cá, a base cresceu 171,6%. O patrimônio passou de R$ 9,4 mi para R$ 22,5 mi. Descontado o efeito da rentabilidade, isso indica entradas líquidas estimadas de R$ 13,3 mi no período (estimativa simples: variação do patrimônio menos o rendimento da cota).
Quem cuida do fundo e quanto custa
A gestão — quem decide onde o dinheiro é aplicado — é feita por INTER ASSET GESTÃO DE RECURSOS LTDA.. A administração — parte legal, contábil e cálculo diário da cota — fica com INTER DISTRIBUIDORA DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS.
Pela lâmina do fundo nos dados abertos da CVM (data de referência 30/09/2026), a taxa de administração é de 0,04% ao ano. Ela é descontada da cota todos os dias, então a rentabilidade mostrada nesta página já vem líquida dela. Os demais custos e prazos estão na seção “Lâmina e regras do fundo”, mais abaixo.
Desempenho em detalhe
Contas feitas pela Redação Investidor Invest com os valores de cota informados à CVM até 03/11/2026. Os resultados são antes do imposto de renda.
Simulação: R$ 1.000 aplicados há 12 meses
Neste fundo
R$ 978,13
Rendendo 100% do CDI
R$ 1.142,44
Acompanhando o Ibovespa
R$ 1.100,20
De 03/11/2025 a 03/11/2026. Conta simples pela variação da cota, sem descontar imposto de renda, come-cotas (imposto cobrado em maio e novembro em parte dos fundos) nem IOF. Fontes: CDI do Banco Central; Ibovespa da B3, fechamento de cada dia.
Para fundos de ações, a régua mais usada é o Ibovespa. Em 12 meses, o índice variou +10,02%, e a cota do fundo, −2,19% — uma diferença de 12,21 pontos percentuais a favor do índice. Um fundo de ações pode ficar longe do Ibovespa por ter outras empresas na carteira, caixa ou ativos no exterior.
Ano a ano
- 2026 (até o dado mais recente): cota −11,18% · CDI +11,75%
Volatilidade e índice de Sharpe (12 meses)
Volatilidade (sobe e desce no ano)
41,30% ao ano
Índice de Sharpe
-0,40
Volatilidade mede o quanto a cota sobe e desce de um dia para outro. Foi calculada com 192 variações diárias e convertida para a escala de um ano. Abaixo de 1% ao ano é típico de fundos DI; fundos de ações costumam passar de 15%.
Índice de Sharpe divide o que o fundo rendeu acima do CDI pela volatilidade: mostra quanto retorno extra veio para cada unidade de oscilação. Positivo significa que o fundo superou o CDI no período; negativo, que ficou abaixo.
Mês a mês
| Mês | Fundo | CDI | Ibovespa |
|---|---|---|---|
| nov de 2026 (até 03/11/2026) ⚠️ | −26,95% | +0,46% | −20,53% |
| out de 2026 ⚠️ | +23,07% | +3,24% | +17,32% |
| jul de 2026 | −0,39% | +0,84% | +3,21% |
| jun de 2026 | −3,50% | +1,12% | −1,02% |
| mai de 2026 | −3,97% | +1,07% | −7,22% |
| abr de 2026 | −1,48% | +1,09% | −0,08% |
| mar de 2026 | −3,27% | +1,21% | −0,70% |
| fev de 2026 | +2,87% | +1,00% | +4,09% |
| jan de 2026 | +9,17% | +1,16% | +12,56% |
| dez de 2025 | +2,11% | +1,22% | +1,29% |
| nov de 2025 | +8,19% | +1,05% | +6,37% |
| out de 2025 | +1,75% | +1,28% | +2,26% |
| set de 2025 | +3,46% | +1,22% | +3,40% |
| ago de 2025 | +7,54% | +1,16% | +6,28% |
Variação da última cota de cada mês sobre a do mês anterior. ⚠️ = a cota mudou mais de 20% no mês: pode ser um evento extraordinário (como mudança na forma de calcular a cota) ou erro no relatório enviado à CVM; confira nos documentos do fundo.
FICHA DO FUNDO
- Nome oficial na CVM
- INTER AÇÕES VALOR FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO EM AÇÕES RESPONSABILIDADE LIMITADA
- CNPJ
- 39.344.840/0001-07
- Classificação CVM
- Ações
- Classificação ANBIMA
- Ações Livre
- Administrador
- INTER DISTRIBUIDORA DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS
- Público-alvo
- Público Geral
Lâmina e regras do fundo
Taxas, aplicação mínima, prazos de resgate, público e imposto, como o próprio fundo informou à CVM. Texto educacional, sem recomendação.
Lâmina com data de referência 30/09/2026 · cadastro da CVM de 11/11/2026
- Taxa de administração
- 0,04% ao ano
- Percentual do patrimônio cobrado por ano e descontado da cota todos os dias.
- Taxa de performance
- 15,00%
- Percentual do rendimento acima do índice de referência; o índice e o período de cobrança estão no regulamento.
- Despesas pagas pelo fundo
- 2,1793% do patrimônio médio
- De 01/10/2025 a 30/09/2026. Soma tudo o que saiu do fundo no período (taxas, auditoria, custódia e outras despesas), por isso pode ser diferente da taxa de administração.
- Taxa de entrada e de saída
- Não há
- Aplicação inicial mínima
- R$ 100,00
- Aplicações seguintes a partir de R$ 100,00; saldo mínimo para continuar no fundo de R$ 100,00.
- Cotização da aplicação
- D+1 · cota de fechamento
- O dinheiro vira cotas 1 dia depois. Cota de fechamento: valor calculado no fim do dia, com os preços do dia.
- Resgate: cotização e pagamento
- Cota em D+13 · pagamento em D+15 (dias úteis)
- Prazos contados a partir do dia do pedido de resgate.
- Horário-limite
- 13h30
- Pedido de aplicação ou de resgate feito depois desse horário conta como do dia útil seguinte.
- Público-alvo
- Público Geral
- Qualquer pessoa pode aplicar, respeitando a aplicação mínima.
- Classe na CVM
- Ações
- ANBIMA: Ações Livre
- Forma de condomínio
- Aberto
- Aberto: o cotista pode pedir o resgate quando quiser, nos prazos acima.
- Índice de referência
- Ibovespa
- Índice que o fundo informa à CVM para comparar o próprio desempenho.
Na prática
Com R$ 10.000,00 aplicados, a taxa de administração de 0,04% ao ano equivale a cerca de R$ 4,00 em um ano, descontados aos poucos da cota (o valor exato muda com o saldo). Num pedido de resgate feito hoje, o valor das cotas é calculado 13 dias depois, e o dinheiro é pago 15 dias úteis após o pedido. Nesse intervalo, o saldo continua sujeito à variação da cota.
Tributação: Sem come-cotas
Fundos de ações que mantêm pelo menos 67% da carteira em ações e nos outros ativos previstos em lei não têm come-cotas: o imposto de renda é de 15% sobre o ganho, cobrado só no resgate (Lei 14.754/2023, arts. 18, 21 e 24). Para comparar com um fundo que tem a cobrança semestral, veja a calculadora de come-cotas.
- Fonte: CVM, dados abertos, Fundos de Investimento: Documentos: Lâmina de Informações Essenciais (arquivo lamina_fi_202609.zip, data de competência 30/09/2026).
- Fonte: CVM, dados abertos, Fundos de Investimento: Informação Cadastral (arquivo registro_fundo_classe.zip, da Resolução CVM 175, atualizado pela CVM em 11/11/2026).
- Consultado em 11/11/2026, 16:54 (horário de Brasília); o site relê os arquivos a cada 12 horas. Licença ODbL 1.0, conforme o catálogo da CVM conferido em 11/11/2026 (veja a metodologia). Os textos entre aspas são do próprio fundo; a lâmina vigente e o regulamento prevalecem sobre este resumo.
CNPJ para declarar no Imposto de Renda
O CNPJ abaixo é o da classe do fundo registrada na CVM — é o número que o programa da Receita pede na ficha Bens e Direitos.
- Abra a ficha Bens e Direitos e clique em “Novo”.
- Escolha o grupo 07 – Fundos e o código 04 – Fundos de ações e Fundos Mútuos de Privatização (FMP-FGTS).
- No campo CNPJ, cole 39.344.840/0001-07. Na discriminação, escreva o nome do fundo, a quantidade de cotas e a instituição onde as cotas estão.
- Em “Situação em 31/12”, informe o valor aplicado (custo de aquisição), e não o saldo com rendimentos. O informe de rendimentos traz esse valor.
- Rendimentos de resgates e imposto já retido vão na ficha Rendimentos Sujeitos à Tributação Exclusiva/Definitiva, com os valores do mesmo informe.
Fonte: ficha Bens e Direitos do programa IRPF 2026 (ano-base 2025) da Receita Federal; códigos conferidos em outubro de 2026 e que podem mudar de um ano para outro. Se o informe de rendimentos indicar outro código, siga o informe. Texto educativo — não substitui a orientação de um contador.
Perguntas frequentes sobre o Inter Ações Valor Ações
Quanto rendeu o fundo Inter Ações Valor Ações em 12 meses?+
De 03/11/2025 a 03/11/2026, a cota caiu 2,19%; no mesmo período o CDI acumulou 14,24%. Cálculo pela variação da cota informada à CVM, antes do imposto de renda; rentabilidade passada não garante resultado futuro.
Qual é o CNPJ do fundo Inter Ações Valor Ações?+
O CNPJ da classe registrada na CVM é 39.344.840/0001-07. Ele vai na ficha Bens e Direitos, grupo 07 (Fundos), código 04 — Fundos de ações e Fundos Mútuos de Privatização (FMP-FGTS) —, segundo o programa IRPF 2026 (ano-base 2025).
Quantos cotistas tem o fundo Inter Ações Valor Ações?+
Pelo último informe enviado à CVM (cota de 03/11/2026), o fundo tem 12.073 cotistas e R$ 22,5 mi de patrimônio.
Quem faz a gestão do fundo Inter Ações Valor Ações e qual é a taxa de administração?+
A gestão é de INTER ASSET GESTÃO DE RECURSOS LTDA. e a administração, de INTER DISTRIBUIDORA DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS. A taxa de administração não consta no cadastro da CVM usado nesta página; o valor exato está na lâmina do fundo.
Fundos parecidos
Escolhidos só pela classe e pela gestora, em ordem de número de cotistas — não é indicação de investimento.
Mesma classe (Ações)
Mesma gestora (Inter Asset Gestão de Recursos)
- Inter Conservador Plus Renda Fixa Crédito Privado Longo Prazo12 meses: +14,15% · 143.293 cotistas
- Inter Corporate Renda Fixa Crédito Privado12 meses: +14,31% · 61.154 cotistas
- Inter Conservador Renda Fixa Crédito Privado12 meses: +13,87% · 39.358 cotistas
- Inter Hedge Infra Renda Fixa12 meses: +9,10% · 34.691 cotistas
- Inter Liquidez RF Cred Priv12 meses: +13,95% · 34.090 cotistas
Como calculamos: os números e textos desta página são montados a partir do relatório diário que o próprio fundo envia à CVM, com valores até 03/11/2026, e do CDI de cada dia divulgado pelo Banco Central; Ibovespa com o fechamento de cada dia na B3. Rentabilidade calculada pela variação da cota; rentabilidade passada não garante rentabilidade futura.
Conteúdo exclusivamente educacional — não é recomendação. Dados dos relatórios oficiais enviados pelo próprio fundo à CVM, que podem estar até um mês atrasados. Antes de investir, leia a lâmina e o regulamento na sua corretora ou banco e confira taxas, carência e liquidez.