RAIO-X DO FUNDO DE INVESTIMENTO
Bradesco Asset Renda Fixa Referenciada DI: rentabilidade, patrimônio e cotistas
Em 12 meses até 03/11/2026, a cota do fundo Bradesco Asset Renda Fixa Referenciada DI subiu 14,27%, contra 14,24% do CDI no mesmo período (100% do CDI), segundo os dados oficiais da CVM e o CDI do Banco Central. O fundo tem R$ 270,7 mi de patrimônio e 9.418 cotistas.
Fonte: CVM, com valores até 03/11/2026 · CNPJ 32.158.410/0001-51 · atualizado todo mês
Cotistas
9.418
Patrimônio
R$ 270,7 mi
Valor da cota
R$ 2,0490
Rendeu em 12 meses
▲ +14,27%
QUANTO RENDEU, COMPARADO AO CDI
No mês
▲ +0,44%
CDI 0,46% · 97% do CDI
No ano
▲ +11,78%
CDI 11,75% · 100% do CDI
12 meses
▲ +14,27%
CDI 14,24% · 100% do CDI
Rendimento calculado pela variação da cota, antes do imposto de renda e de eventual taxa de saída. O CDI foi somado entre as mesmas datas, para a comparação ser justa.
VALOR DA COTA NOS ÚLTIMOS 12 MESES
Entenda os números deste fundo
A Redação Investidor Invest traduz os números oficiais deste fundo em frases simples, sem recomendar compra ou venda.
Que tipo de fundo é este
O fundo Bradesco Asset Renda Fixa Referenciada DI é classificado pela CVM como fundo de renda fixa (na classificação ANBIMA: Renda Fixa Duração Livre Grau de Invest.) — ou seja, investe principalmente em títulos de renda fixa, como títulos públicos, CDBs e debêntures. Pelo cadastro, ele é aberto ao público em geral: qualquer pessoa pode investir, respeitando a aplicação mínima definida por quem distribui o fundo.
Quanto rendeu, comparado ao CDI
Em 12 meses (de 03/11/2025 a 03/11/2026), a cota subiu 14,27%. No mesmo intervalo, o CDI acumulou 14,24%. Na prática, o resultado ficou igual ao do CDI.
No ano (desde 31/12/2025), a cota acumula +11,78%, contra 11,75% do CDI; no mês de novembro de 2026, +0,44%, contra 0,46% do CDI.
Para fundos de renda fixa, o CDI é a régua mais usada: ele mostra quanto rendeu, no mesmo período, uma aplicação pós-fixada de referência. “% do CDI” é a forma mais comum de fazer essa conta: 100% significa render o mesmo que o CDI; abaixo de 100%, menos; acima, mais. A rentabilidade aqui é bruta, ou seja, antes do imposto de renda.
Quanto a cota oscilou
Nos últimos 12 meses, a cota não teve nenhuma queda: em todos os dias ela ficou igual ou acima do valor anterior. Oscilação tão baixa é comum em fundos que acompanham o CDI.
Em nenhum dos últimos 12 meses a cota terminou no negativo. O melhor mês foi outubro de 2026 (+3,26%) e o mais fraco, novembro de 2026 (+0,44%).
Tamanho e base de cotistas
O fundo tem R$ 270,7 mi de patrimônio e é o 360º maior nesse quesito entre os 500 fundos acompanhados pelo site. Na régua que usamos aqui (pequeno: até R$ 100 milhões; médio: até R$ 1 bilhão; grande: até R$ 10 bilhões; muito grande: acima disso), é um fundo de porte médio. Tamanho não indica desempenho futuro: o patrimônio mostra apenas quanto dinheiro está aplicado nele hoje.
São 9.418 cotistas (408º lugar em número de cotistas na mesma lista). Dividindo o patrimônio pelo número de cotistas, o saldo médio fica em torno de R$ 28.739 por cotista.
Há 12 meses (03/11/2025), eram 11.652 cotistas; de lá para cá, a base encolheu 19,2%. O patrimônio passou de R$ 112,9 mi para R$ 270,7 mi. Descontado o efeito da rentabilidade, isso indica entradas líquidas estimadas de R$ 141,6 mi no período (estimativa simples: variação do patrimônio menos o rendimento da cota).
Quem cuida do fundo e quanto custa
A gestão — quem decide onde o dinheiro é aplicado — é feita por BANCO BRADESCO S.A.. A administração — parte legal, contábil e cálculo diário da cota — fica com BEM - DISTRIBUIDORA DE TITULOS E VALORES MOBILIARIOS LTDA..
A taxa de administração não consta no cadastro da CVM usado nesta página. Ela é descontada da cota todos os dias — então a rentabilidade mostrada aqui já vem líquida dela —, e o valor exato aparece na lâmina do fundo, disponível na corretora ou no banco que o distribui.
Desempenho em detalhe
Contas feitas pela Redação Investidor Invest com os valores de cota informados à CVM até 03/11/2026. Os resultados são antes do imposto de renda.
Simulação: R$ 1.000 aplicados há 12 meses
Neste fundo
R$ 1.142,65
Rendendo 100% do CDI
R$ 1.142,44
De 03/11/2025 a 03/11/2026. Conta simples pela variação da cota, sem descontar imposto de renda, come-cotas (imposto cobrado em maio e novembro em parte dos fundos) nem IOF. Fontes: CDI do Banco Central.
Ano a ano
- 2026 (até o dado mais recente): cota +11,78% · CDI +11,75% · 100% do CDI
Volatilidade e índice de Sharpe (12 meses)
Volatilidade (sobe e desce no ano)
2,96% ao ano
Índice de Sharpe
0,01
Volatilidade mede o quanto a cota sobe e desce de um dia para outro. Foi calculada com 192 variações diárias e convertida para a escala de um ano. Abaixo de 1% ao ano é típico de fundos DI; fundos de ações costumam passar de 15%.
Índice de Sharpe divide o que o fundo rendeu acima do CDI pela volatilidade: mostra quanto retorno extra veio para cada unidade de oscilação. Positivo significa que o fundo superou o CDI no período; negativo, que ficou abaixo.
Mês a mês
| Mês | Fundo | CDI |
|---|---|---|
| nov de 2026 (até 03/11/2026) | +0,44% | +0,46% |
| out de 2026 | +3,26% | +3,24% |
| jul de 2026 | +0,87% | +0,84% |
| jun de 2026 | +1,13% | +1,12% |
| mai de 2026 | +1,10% | +1,07% |
| abr de 2026 | +1,08% | +1,09% |
| mar de 2026 | +1,17% | +1,21% |
| fev de 2026 | +1,00% | +1,00% |
| jan de 2026 | +1,18% | +1,16% |
| dez de 2025 | +1,22% | +1,22% |
| nov de 2025 | +1,04% | +1,05% |
| out de 2025 | +1,26% | +1,28% |
| set de 2025 | +1,23% | +1,22% |
| ago de 2025 | +1,15% | +1,16% |
Variação da última cota de cada mês sobre a do mês anterior.
FICHA DO FUNDO
- Nome oficial na CVM
- BRADESCO ASSET FIF - CLASSE DE INVESTIMENTO EM COTAS RENDA FIXA REFERENCIADA DI - RESP LIMITADA
- CNPJ
- 32.158.410/0001-51
- Classificação CVM
- Renda Fixa
- Classificação ANBIMA
- Renda Fixa Duração Livre Grau de Invest.
- Gestora
- BANCO BRADESCO S.A.
- Administrador
- BEM - DISTRIBUIDORA DE TITULOS E VALORES MOBILIARIOS LTDA.
- Público-alvo
- Público Geral
Lâmina e regras do fundo
Taxas, aplicação mínima, prazos de resgate, público e imposto, como o próprio fundo informou à CVM. Texto educacional, sem recomendação.
Lâmina com data de referência 30/09/2026 · cadastro da CVM de 11/11/2026
- Taxa de administração
- 0,00% no campo numérico
- Texto da lâmina: “O FUNDO pagará o percentual anual de 0,25% (vinte e cinco centésimos por cento) sobre o valor de seu patrimônio líquido.”
- Taxa de performance
- Não informada na lâmina
- Despesas pagas pelo fundo
- 0,28% do patrimônio médio
- De 01/10/2025 a 30/09/2026. Soma tudo o que saiu do fundo no período (taxas, auditoria, custódia e outras despesas), por isso pode ser diferente da taxa de administração.
- Taxa de entrada e de saída
- Não há
- Aplicação inicial mínima
- R$ 10.000,00
- Aplicações seguintes a partir de R$ 30,00; resgate mínimo de R$ 30,00; saldo mínimo para continuar no fundo de R$ 30,00.
- Cotização da aplicação
- D+0 · cota de abertura
- O dinheiro vira cotas no mesmo dia. Cota de abertura: valor calculado no começo do dia.
- Resgate: cotização e pagamento
- Cota em D+0 · pagamento em D+0
- Prazos contados a partir do dia do pedido de resgate.
- Horário-limite
- 16h00
- Pedido de aplicação ou de resgate feito depois desse horário conta como do dia útil seguinte.
- Público-alvo
- Público Geral
- Qualquer pessoa pode aplicar, respeitando a aplicação mínima.
- Classe na CVM
- Renda Fixa
- ANBIMA: Renda Fixa Duração Livre Grau de Invest. · investe em cotas de outros fundos
- Forma de condomínio
- Aberto
- Aberto: o cotista pode pedir o resgate quando quiser, nos prazos acima.
- Índice de referência
- DI de um dia
- Índice que o fundo informa à CVM para comparar o próprio desempenho.
Na prática
Num pedido de resgate feito dentro do horário-limite, a cota usada é a do mesmo dia e o dinheiro é pago no mesmo dia.
Tributação: Tem come-cotas
Fundos de renda fixa, multimercado e cambiais têm come-cotas no último dia útil de maio e de novembro. O cadastro da CVM deste fundo não diz se ele é de longo ou de curto prazo (o campo está vazio ou como “não se aplica”): no longo prazo o come-cotas é de 15% do rendimento; no curto prazo, de 20%. O informe de rendimentos da instituição mostra o que foi retido. Simule na calculadora de come-cotas.
- Fonte: CVM, dados abertos, Fundos de Investimento: Documentos: Lâmina de Informações Essenciais (arquivo lamina_fi_202609.zip, data de competência 30/09/2026).
- Fonte: CVM, dados abertos, Fundos de Investimento: Informação Cadastral (arquivo registro_fundo_classe.zip, da Resolução CVM 175, atualizado pela CVM em 11/11/2026).
- Consultado em 11/11/2026, 16:54 (horário de Brasília); o site relê os arquivos a cada 12 horas. Licença ODbL 1.0, conforme o catálogo da CVM conferido em 11/11/2026 (veja a metodologia). Os textos entre aspas são do próprio fundo; a lâmina vigente e o regulamento prevalecem sobre este resumo.
CNPJ para declarar no Imposto de Renda
O CNPJ abaixo é o da classe do fundo registrada na CVM — é o número que o programa da Receita pede na ficha Bens e Direitos.
- Abra a ficha Bens e Direitos e clique em “Novo”.
- Escolha o grupo 07 – Fundos e o código 01 – Fundos de investimento sujeitos à tributação periódica (come-cotas).
- No campo CNPJ, cole 32.158.410/0001-51. Na discriminação, escreva o nome do fundo, a quantidade de cotas e a instituição onde as cotas estão.
- Em “Situação em 31/12”, informe o valor que consta no informe de rendimentos do administrador: nos fundos com come-cotas ele já inclui os rendimentos tributados no caminho.
- Rendimentos de resgates e imposto já retido vão na ficha Rendimentos Sujeitos à Tributação Exclusiva/Definitiva, com os valores do mesmo informe.
Fonte: ficha Bens e Direitos do programa IRPF 2026 (ano-base 2025) da Receita Federal; códigos conferidos em outubro de 2026 e que podem mudar de um ano para outro. Se o informe de rendimentos indicar outro código, siga o informe. Texto educativo — não substitui a orientação de um contador.
Perguntas frequentes sobre o Bradesco Asset Renda Fixa Referenciada DI
Quanto rendeu o fundo Bradesco Asset Renda Fixa Referenciada DI em 12 meses?+
De 03/11/2025 a 03/11/2026, a cota subiu 14,27%; no mesmo período o CDI acumulou 14,24% (o fundo rendeu o equivalente a 100% do CDI). Cálculo pela variação da cota informada à CVM, antes do imposto de renda; rentabilidade passada não garante resultado futuro.
Qual é o CNPJ do fundo Bradesco Asset Renda Fixa Referenciada DI?+
O CNPJ da classe registrada na CVM é 32.158.410/0001-51. Ele vai na ficha Bens e Direitos, grupo 07 (Fundos), código 01 — Fundos de investimento sujeitos à tributação periódica (come-cotas) —, segundo o programa IRPF 2026 (ano-base 2025).
Quantos cotistas tem o fundo Bradesco Asset Renda Fixa Referenciada DI?+
Pelo último informe enviado à CVM (cota de 03/11/2026), o fundo tem 9.418 cotistas e R$ 270,7 mi de patrimônio.
Quem faz a gestão do fundo Bradesco Asset Renda Fixa Referenciada DI e qual é a taxa de administração?+
A gestão é de BANCO BRADESCO S.A. e a administração, de BEM - DISTRIBUIDORA DE TITULOS E VALORES MOBILIARIOS LTDA.. A taxa de administração não consta no cadastro da CVM usado nesta página; o valor exato está na lâmina do fundo.
Fundos parecidos
Escolhidos só pela classe e pela gestora, em ordem de número de cotistas — não é indicação de investimento.
Mesma classe (Renda Fixa)
- BB Renda Fixa Simples Reserva12 meses: +13,65% · 720.922 cotistas
- BB Renda Fixa Referenciado DI Plus Ágil12 meses: +13,13% · 591.269 cotistas
- Itaú Privilège Renda Fixa Referenciado DI12 meses: +14,11% · 540.261 cotistas
- Nu Reserva Imediata Renda Fixa Referenciado DI12 meses: +14,16% · 516.384 cotistas
- Caixa Fácil Renda Fixa Simples12 meses: +12,08% · 514.160 cotistas
Mesma gestora (Banco Bradesco)
Como calculamos: os números e textos desta página são montados a partir do relatório diário que o próprio fundo envia à CVM, com valores até 03/11/2026, e do CDI de cada dia divulgado pelo Banco Central. Rentabilidade calculada pela variação da cota; rentabilidade passada não garante rentabilidade futura.
Conteúdo exclusivamente educacional — não é recomendação. Dados dos relatórios oficiais enviados pelo próprio fundo à CVM, que podem estar até um mês atrasados. Antes de investir, leia a lâmina e o regulamento na sua corretora ou banco e confira taxas, carência e liquidez.