RAIO-X DO FUNDO DE INVESTIMENTO
Itauvest Renda Fixa Curto Prazo Plus: rentabilidade, patrimônio e cotistas
Em 12 meses até 03/11/2026, a cota do fundo Itauvest Renda Fixa Curto Prazo Plus subiu 12,09%, contra 14,24% do CDI no mesmo período (85% do CDI), segundo os dados oficiais da CVM e o CDI do Banco Central. O fundo tem R$ 62,0 mi de patrimônio e 10.032 cotistas.
Fonte: CVM, com valores até 03/11/2026 · CNPJ 02.290.048/0001-07 · atualizado todo mês
Cotistas
10.032
Patrimônio
R$ 62,0 mi
Valor da cota
R$ 23,3084
Rendeu em 12 meses
▲ +12,09%
QUANTO RENDEU, COMPARADO AO CDI
No mês
▲ +0,35%
CDI 0,41% · 85% do CDI
No ano
▲ +9,97%
CDI 11,75% · 85% do CDI
12 meses
▲ +12,09%
CDI 14,24% · 85% do CDI
Rendimento calculado pela variação da cota, antes do imposto de renda e de eventual taxa de saída. O CDI foi somado entre as mesmas datas, para a comparação ser justa.
VALOR DA COTA NOS ÚLTIMOS 12 MESES
Entenda os números deste fundo
A Redação Investidor Invest traduz os números oficiais deste fundo em frases simples, sem recomendar compra ou venda.
Que tipo de fundo é este
O fundo Itauvest Renda Fixa Curto Prazo Plus é classificado pela CVM como fundo de renda fixa (na classificação ANBIMA: Renda Fixa Duração Baixa Soberano) — ou seja, investe principalmente em títulos de renda fixa, como títulos públicos, CDBs e debêntures. Pelo cadastro, ele é aberto ao público em geral: qualquer pessoa pode investir, respeitando a aplicação mínima definida por quem distribui o fundo.
Quanto rendeu, comparado ao CDI
Em 12 meses (de 03/11/2025 a 03/11/2026), a cota subiu 12,09%. No mesmo intervalo, o CDI acumulou 14,24%. O fundo ficou 2,16 pontos percentuais abaixo do CDI, o equivalente a 85% do CDI.
No ano (desde 31/12/2025), a cota acumula +9,97%, contra 11,75% do CDI; no mês de novembro de 2026, +0,35%, contra 0,41% do CDI.
Para fundos de renda fixa, o CDI é a régua mais usada: ele mostra quanto rendeu, no mesmo período, uma aplicação pós-fixada de referência. “% do CDI” é a forma mais comum de fazer essa conta: 100% significa render o mesmo que o CDI; abaixo de 100%, menos; acima, mais. A rentabilidade aqui é bruta, ou seja, antes do imposto de renda.
Quanto a cota oscilou
Nos últimos 12 meses, a cota não teve nenhuma queda: em todos os dias ela ficou igual ou acima do valor anterior. Oscilação tão baixa é comum em fundos que acompanham o CDI.
Em nenhum dos últimos 12 meses a cota terminou no negativo. O melhor mês foi outubro de 2026 (+2,80%) e o mais fraco, novembro de 2026 (+0,35%).
Tamanho e base de cotistas
O fundo tem R$ 62,0 mi de patrimônio e é o 455º maior nesse quesito entre os 500 fundos acompanhados pelo site. Na régua que usamos aqui (pequeno: até R$ 100 milhões; médio: até R$ 1 bilhão; grande: até R$ 10 bilhões; muito grande: acima disso), é um fundo de porte pequeno. Tamanho não indica desempenho futuro: o patrimônio mostra apenas quanto dinheiro está aplicado nele hoje.
São 10.032 cotistas (391º lugar em número de cotistas na mesma lista). Dividindo o patrimônio pelo número de cotistas, o saldo médio fica em torno de R$ 6.179 por cotista. Saldo médio nessa faixa costuma aparecer em fundos de varejo, com aplicação inicial baixa.
Há 12 meses (03/11/2025), eram 10.600 cotistas; de lá para cá, a base encolheu 5,4%. O patrimônio passou de R$ 60,1 mi para R$ 62,0 mi. Descontado o efeito da rentabilidade, isso indica saídas líquidas estimadas de R$ 5,4 mi no período (estimativa simples: variação do patrimônio menos o rendimento da cota).
Quem cuida do fundo e quanto custa
A gestão — quem decide onde o dinheiro é aplicado — é feita por ITAU UNIBANCO ASSET MANAGEMENT LTDA.. A administração — parte legal, contábil e cálculo diário da cota — fica com ITAU UNIBANCO S.A..
A taxa de administração não consta no cadastro da CVM usado nesta página. Ela é descontada da cota todos os dias — então a rentabilidade mostrada aqui já vem líquida dela —, e o valor exato aparece na lâmina do fundo, disponível na corretora ou no banco que o distribui.
Desempenho em detalhe
Contas feitas pela Redação Investidor Invest com os valores de cota informados à CVM até 03/11/2026. Os resultados são antes do imposto de renda.
Simulação: R$ 1.000 aplicados há 12 meses
Neste fundo
R$ 1.120,86
Rendendo 100% do CDI
R$ 1.142,44
De 03/11/2025 a 03/11/2026. Conta simples pela variação da cota, sem descontar imposto de renda, come-cotas (imposto cobrado em maio e novembro em parte dos fundos) nem IOF. Fontes: CDI do Banco Central.
Ano a ano
- 2026 (até o dado mais recente): cota +9,97% · CDI +11,75% · 85% do CDI
Volatilidade e índice de Sharpe (12 meses)
Volatilidade (sobe e desce no ano)
2,49% ao ano
Índice de Sharpe
-0,87
Volatilidade mede o quanto a cota sobe e desce de um dia para outro. Foi calculada com 193 variações diárias e convertida para a escala de um ano. Abaixo de 1% ao ano é típico de fundos DI; fundos de ações costumam passar de 15%.
Índice de Sharpe divide o que o fundo rendeu acima do CDI pela volatilidade: mostra quanto retorno extra veio para cada unidade de oscilação. Positivo significa que o fundo superou o CDI no período; negativo, que ficou abaixo.
Mês a mês
| Mês | Fundo | CDI |
|---|---|---|
| nov de 2026 (até 03/11/2026) | +0,35% | +0,41% |
| out de 2026 | +2,80% | +3,30% |
| jul de 2026 | +0,72% | +0,84% |
| jun de 2026 | +0,96% | +1,12% |
| mai de 2026 | +0,92% | +1,07% |
| abr de 2026 | +0,93% | +1,09% |
| mar de 2026 | +1,04% | +1,21% |
| fev de 2026 | +0,86% | +1,00% |
| jan de 2026 | +1,00% | +1,16% |
| dez de 2025 | +1,06% | +1,22% |
| nov de 2025 | +0,91% | +1,05% |
| out de 2025 | +1,10% | +1,28% |
| set de 2025 | +1,05% | +1,22% |
| ago de 2025 | +1,00% | +1,16% |
Variação da última cota de cada mês sobre a do mês anterior.
FICHA DO FUNDO
- Nome oficial na CVM
- ITAUVEST RENDA FIXA CURTO PRAZO PLUS FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO DA CIC RESP LIMITADA
- CNPJ
- 02.290.048/0001-07
- Classificação CVM
- Renda Fixa
- Classificação ANBIMA
- Renda Fixa Duração Baixa Soberano
- Administrador
- ITAU UNIBANCO S.A.
- Público-alvo
- Público Geral
Lâmina e regras do fundo
Taxas, aplicação mínima, prazos de resgate, público e imposto, como o próprio fundo informou à CVM. Texto educacional, sem recomendação.
Sem lâmina nos dados abertos · cadastro da CVM de 11/11/2026
- Público-alvo
- Público Geral
- Qualquer pessoa pode aplicar, respeitando a aplicação mínima.
- Classe na CVM
- Renda Fixa
- ANBIMA: Renda Fixa Duração Baixa Soberano · investe em cotas de outros fundos
- Forma de condomínio
- Aberto
- Aberto: o cotista pode pedir o resgate quando quiser, nos prazos acima.
- Índice de referência
- DI de um dia
- Índice que o fundo informa à CVM para comparar o próprio desempenho.
Taxas e prazos não constam nos arquivos abertos
Este fundo não aparece nas lâminas publicadas nos dados abertos da CVM (lamina_fi_202610.zip e lamina_fi_202609.zip). A taxa de administração, a aplicação mínima e os prazos de resgate estão na lâmina e no regulamento, que a instituição que distribui o fundo deve disponibilizar.
Tributação: Tem come-cotas (sem compromisso de longo prazo)
O cadastro da CVM não marca este fundo com tributação de longo prazo, ou seja, ele não se compromete a manter a carteira com prazo médio acima de 365 dias. Quando o prazo médio fica em 365 dias ou menos, valem as alíquotas de curto prazo: come-cotas de 20% do rendimento no último dia útil de maio e de novembro e, no resgate, 22,5% até 180 dias e 20% depois disso. Quando fica acima, valem as de longo prazo (come-cotas de 15%). Exemplo: rendimento de R$ 600 no semestre, come-cotas de R$ 120 no curto prazo ou de R$ 90 no longo. O informe de rendimentos da instituição mostra o que foi retido. Regras da Lei 11.053/2004 (art. 6º) e da Lei 14.754/2023. Simule na calculadora de come-cotas.
- Fonte: CVM, dados abertos, Fundos de Investimento: Informação Cadastral (arquivo registro_fundo_classe.zip, da Resolução CVM 175, atualizado pela CVM em 11/11/2026).
- Consultado em 11/11/2026, 16:54 (horário de Brasília); o site relê os arquivos a cada 12 horas. Licença ODbL 1.0, conforme o catálogo da CVM conferido em 11/11/2026 (veja a metodologia). Os textos entre aspas são do próprio fundo; a lâmina vigente e o regulamento prevalecem sobre este resumo.
CNPJ para declarar no Imposto de Renda
O CNPJ abaixo é o da classe do fundo registrada na CVM — é o número que o programa da Receita pede na ficha Bens e Direitos.
- Abra a ficha Bens e Direitos e clique em “Novo”.
- Escolha o grupo 07 – Fundos e o código 01 – Fundos de investimento sujeitos à tributação periódica (come-cotas).
- No campo CNPJ, cole 02.290.048/0001-07. Na discriminação, escreva o nome do fundo, a quantidade de cotas e a instituição onde as cotas estão.
- Em “Situação em 31/12”, informe o valor que consta no informe de rendimentos do administrador: nos fundos com come-cotas ele já inclui os rendimentos tributados no caminho.
- Rendimentos de resgates e imposto já retido vão na ficha Rendimentos Sujeitos à Tributação Exclusiva/Definitiva, com os valores do mesmo informe.
Fonte: ficha Bens e Direitos do programa IRPF 2026 (ano-base 2025) da Receita Federal; códigos conferidos em outubro de 2026 e que podem mudar de um ano para outro. Se o informe de rendimentos indicar outro código, siga o informe. Texto educativo — não substitui a orientação de um contador.
Perguntas frequentes sobre o Itauvest Renda Fixa Curto Prazo Plus
Quanto rendeu o fundo Itauvest Renda Fixa Curto Prazo Plus em 12 meses?+
De 03/11/2025 a 03/11/2026, a cota subiu 12,09%; no mesmo período o CDI acumulou 14,24% (o fundo rendeu o equivalente a 85% do CDI). Cálculo pela variação da cota informada à CVM, antes do imposto de renda; rentabilidade passada não garante resultado futuro.
Qual é o CNPJ do fundo Itauvest Renda Fixa Curto Prazo Plus?+
O CNPJ da classe registrada na CVM é 02.290.048/0001-07. Ele vai na ficha Bens e Direitos, grupo 07 (Fundos), código 01 — Fundos de investimento sujeitos à tributação periódica (come-cotas) —, segundo o programa IRPF 2026 (ano-base 2025).
Quantos cotistas tem o fundo Itauvest Renda Fixa Curto Prazo Plus?+
Pelo último informe enviado à CVM (cota de 03/11/2026), o fundo tem 10.032 cotistas e R$ 62,0 mi de patrimônio.
Quem faz a gestão do fundo Itauvest Renda Fixa Curto Prazo Plus e qual é a taxa de administração?+
A gestão é de ITAU UNIBANCO ASSET MANAGEMENT LTDA. e a administração, de ITAU UNIBANCO S.A.. A taxa de administração não consta no cadastro da CVM usado nesta página; o valor exato está na lâmina do fundo.
Fundos parecidos
Escolhidos só pela classe e pela gestora, em ordem de número de cotistas — não é indicação de investimento.
Mesma classe (Renda Fixa)
- BB Renda Fixa Simples Reserva12 meses: +13,65% · 720.922 cotistas
- BB Renda Fixa Referenciado DI Plus Ágil12 meses: +13,13% · 591.269 cotistas
- Itaú Privilège Renda Fixa Referenciado DI12 meses: +14,11% · 540.261 cotistas
- Nu Reserva Imediata Renda Fixa Referenciado DI12 meses: +14,16% · 516.384 cotistas
- Caixa Fácil Renda Fixa Simples12 meses: +12,08% · 514.160 cotistas
Mesma gestora (Itau Unibanco Asset Management)
- Itaú Ações Blue12 meses: +5,75% · 683.766 cotistas
- Itaú Ações Ibrx Ativo12 meses: +5,82% · 585.532 cotistas
- Itaú Crédito Bancário Renda Fixa Crédito Privado12 meses: +14,22% · 223.354 cotistas
- Itaú Renda Fixa Diferenciado Crédito Privado12 meses: +13,93% · 168.057 cotistas
- Itaú Global Dinâmico Renda Fixa Longo Prazo12 meses: +11,90% · 83.611 cotistas
Como calculamos: os números e textos desta página são montados a partir do relatório diário que o próprio fundo envia à CVM, com valores até 03/11/2026, e do CDI de cada dia divulgado pelo Banco Central. Rentabilidade calculada pela variação da cota; rentabilidade passada não garante rentabilidade futura.
Conteúdo exclusivamente educacional — não é recomendação. Dados dos relatórios oficiais enviados pelo próprio fundo à CVM, que podem estar até um mês atrasados. Antes de investir, leia a lâmina e o regulamento na sua corretora ou banco e confira taxas, carência e liquidez.